En quoi consiste l’investissement en private equity ?
Le capital-investissement est une manière d’optimiser son portefeuille de placements financiers. Surtout, il constitue un bon placement pour les investisseurs souhaitant diversifier son patrimoine.
Qu’est-ce que le private equity ?
En France, le private equity ou capital-investissement est une forme spécifique d’investissement institutionnel. Le capital-investissement s’adresse d’abord aux personnes souhaitant donner du sens à leur placement. Il consiste à financer le capital d’entreprises privées qui ont besoin de financement pour développer ou transformer leur activité. Ces fonds investis peuvent en outre de faciliter la création d’une entreprise, développer un nouveau pôle d’activités, etc. Le terme de capital-investissement concerne généralement l’investissement dans des sociétés non cotées en bourse.
Dans ce cas, l’investissement est donc, en grande partie, décelé des marchés financiers et des marchés boursiers. L’objectif pour les investisseurs est de réaliser des plus-values à plus ou moins long terme. Et cela grâce à la cession ou à la vente d’une partie ou de l’intégralité de leurs participations. Certes, on trouve trois types de fonds notamment au titre des supports permettant d’investir en private equity. Il y a tout d’abord les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI), ensuite les fonds d’investissement (FPCI). Ces fonds de private equity sont élaborés et pilotés par des gestionnaires de portefeuilles spécialisés. En guise d’exemple, il y a ceux qui choisissent d’investir private equity avec ACG.
En réalité, le capital-investissement est un des vecteurs clés de développement de l’économie. Il joue un rôle dans la croissance des sociétés, la création d’emploi et la promotion de nouvelle génération d’entreprise. Selon les secteurs, les investisseurs peuvent ainsi obtenir des plus-values par la revente de leur part. Ce retour sur investissement se fait en moyenne sur des périodes de 3 à 7 ans.
Les différentes formes de capital-investissement
Il n’est pas toujours simple de choisir le type d’investissement à faire. Toutefois, avec une société leader cotée en private equity, il est assez aisé de miser sur meilleure option. Elle permet notamment d’investir à moindre coût tout en disposant d’un degré de liquidité supérieure. C’est d’ailleurs une manière efficace de diversifier ses investissements et d’éviter les risques de perte de capitaux. Il est à noter qu’une société cotée acquiert des participations significatives dans des sociétés privées. Investir en private equity avec ACG permet de sécuriser tous les intérêts de l’investissement grâce à la diversification des placements.
Selon les cas, on distingue quatre sortes d’investissement en private equity. Premièrement, il y a le capital-risque. Il concerne à priori un investissement dans une société en phase de création. Ce type de financement peut se décrire comme un capital-amorçage si l’investissement est réalisé avant le démarrage de l’activité. Il peut aussi s’agir d’un capital-création quand il se fait au moment du lancement de l’activité.
Deuxièmement, il y a le capital-développement. Il est destiné aux entreprises souhaitant augmenter ses capacités de production et son commerce. C’est donc un financement qui aide ou accompagne l’entreprise financée dans sa stratégie de croissance. Troisièmement, le capital-transmission est un investissement placé dans une société dont les dirigeants souhaitent faciliter la cession aux nouveaux actionnaires. C’est ce que les experts appellent le « LeveragedBuy-Out ».
Enfin, la dernière forme d’investissement est le capital-retournement. Il correspond à l’investissement dans une société confrontée à de graves difficultés. Le but du financement consiste ici à redresser l’état financier de la société au bout de la faillite. Cette dernière est généralement aussi vouée à certaines dettes accumulées auprès de certaines assurances emprunteurs. Toutefois, il se peut de recourir à une société spécialisée en rachat de crédit. Mais avant tout, le mieux est de passer par un comparateur de rachat de crédit en ligne.